Banking: Konten, Salden und Überblick

Unter Zahlungen → Banking liegt alles an einem Ort: Ihre Konten mit Gesamtsaldo, die Umsätze und die Zuordnung der Umsätze zu Immobilien und Mietern. Die Seite besteht aus einem Kopfbereich mit Kennzahlen und Schnellaktionen und darunter drei Tabs.

Der Kopfbereich

• Gesamtsaldo: die Summe der Kontostände aller Konten, die für die Summe ausgewählt sind (Nur ausgewählte Konten).
• Ausstehend: Anzahl der Umsätze, die noch keiner Immobilie zugeordnet sind. Ein Klick öffnet die Zuordnung (Prüfen). Sobald Umsätze warten, erscheint darunter ein Hinweisband mit Automatisch zuordnen.
• Zugeordnet: Anzahl der bereits zugeordneten Umsätze.
• Verbindungen insgesamt: Anzahl der Bankverbindungen.

Darunter die Schnellaktionen:

• Kontoauszug importieren (CSV/Excel): öffnet den Import von CSV-, Excel- oder PDF-Kontoauszügen. Der Ablauf steht in der Anleitung zu den Transaktionen.
• Transaktion erfassen: öffnet ein Seitenfenster, in dem Sie eine Einnahme oder eine Ausgabe direkt erfassen.
• Konto hinzufügen: legt ein Konto manuell an (siehe unten).

Bank verbinden

Rechts neben den Schnellaktionen steht entweder Bank verbinden oder, solange die automatische Anbindung nicht freigeschaltet ist, der gestrichelte Hinweis Bank-Sync — bald verfügbar. In diesem Fall erfassen Sie Ihre Umsätze über den Kontoauszug-Import oder von Hand.

Wenn die Anbindung verfügbar ist, führt Bank verbinden Sie zur Anmeldung bei Ihrer Bank und kehrt danach zur Banking-Seite zurück.

Tab Konten

Der Tab Konten zeigt Bankverbindungen und Konten.

• Bankverbindungen (Bankverbindungen): je Verbindung Name, Status und Zeitpunkt der letzten Synchronisierung. Pro Verbindung gibt es Synchronisieren und Trennen (mit Rückfrage). Steht eine Verbindung auf Aktualisierung erforderlich, erscheint Neu verbinden. Alle synchronisieren aktualisiert alle verbundenen Banken. Ohne Verbindung steht dort Noch keine Bankverbindungen.
• Konten (Konten): je Konto Name, maskierte IBAN, Kontotyp, Kontostand und der Hinweis Im Saldo, wenn es in den Gesamtsaldo einfließt. Mit dem Stift-Symbol bearbeiten Sie ein Konto.

Manuelles Konto anlegen

Sinnvoll für Konten ohne Bankanbindung. Klicken Sie im Kopfbereich auf Konto hinzufügen (oder im Tab auf Manuelles Konto hinzufügen) und füllen Sie das Seitenfenster aus:

1. Kontoname (Pflichtfeld).
2. Optional: Bankname, BIC (fakultativ), IBAN (fakultativ), Kontonummer (optional).
3. Kontotyp: Girokonto, Sparkonto, Kreditkarte, Darlehen, Wertpapiere oder Andere.
4. Aktueller Saldo und, ob das Konto in den Gesamtsaldo einfließt (In Gesamtsaldo einbeziehen (Übersicht)).
5. Speichern.

Beim Bearbeiten lassen sich Name, IBAN, Kontotyp und die Teilnahme am Gesamtsaldo ändern. Den Kontostand ändern Sie nur bei manuellen Konten; er wird nicht automatisch fortgeschrieben, sondern von Ihnen gepflegt.

Die weiteren Tabs

• Transaktionen: alle Umsätze mit Suche, Filtern und Statusanzeige.
• Zuteilung: Vorschläge prüfen, Regeln verwalten, Umsätze Immobilien und Mietern zuordnen.

Beides steht in der Anleitung zu den Transaktionen. Erfasste Mieteinnahmen und Ausgaben finden Sie unter Einnahmen und Ausgaben.